Tijdens de opleiding

Je begint je opleiding met een case study over een particuliere klant. Je maakt een persoonlijk financieel plan voor een klant en een bijbehorende videopitch. De module gaat onder andere over inkomensplanning, arbeidsongeschiktheid en de basisprincipes van beleggen. Je maakt ook kennis met de onderwerpen die geregeld moeten worden als een klant een bedrijf heeft. Daarnaast leer je over je mogelijkheden en verantwoordelijkheden als adviseur (zorgplicht) en word je getraind in adviesvaardigheden.

Als je een ondernemer van advies voorziet, moet je begrijpen hoe het bedrijf is georganiseerd. Daarom krijg je in het eerste jaar de module Bestuurlijke informatievoorziening. Je leert bedrijfsprocessen beschrijven en analyseren, werken met een ERP systeem en je maakt kennis met ethische dilemma’s in de werkomgeving. In deze module is ook aandacht voor taal (schriftelijk rapporteren) en leer je reflecteren en interviews afnemen.

Deze module geeft je belangrijke basiskennis over de financiële en administratieve kant van een bedrijf. Om goed advies te kunnen geven, moet je eerst begrijpen hoe financiële verslaggeving werkt en hoe gegevens worden bijgehouden. Daarom leer je basisbeginselen van de bedrijfseconomie, bedrijfsadministratie, jaarrekeningen en boekhouding (met het online boekhoudsysteem Twinfield). Ook krijg je een inleiding in fiscaal recht en ondernemingsrecht, omdat de wetgeving belangrijke kaders bepaalt voor een financieel adviseur.

Je leert hoe een bedrijf voorspellingen voor de toekomst kan maken op basis van gegevens over de economie, concurrentie en overige aspecten van de bedrijfsomgeving. Je maakt gebruik van spreadsheets om getallen te verwerken tot voorspellingen. Hiervoor train je je  Excel-vaardigheden. Ook schriftelijke rapportage en Engelse taal worden getraind, zodat je de voorspellingen die je doet kunt rapporteren en bestaande rapporten kunt interpreteren.

In deze module staat de financiële planning centraal van een persoon die eigenaar is van een bedrijf. Je wordt getraind op het gebied van vermogensplanning en hypotheken, zodat je de landelijke certificaten Wft Vermogen en Wft Hypothecair kunt halen. Deze landelijke toetsen doe je als onderdeel van deze module. Je kunt dit tijdens de opleiding doen, zodat je direct toegevoegde waarde hebt als je gaat solliciteren als financieel adviseur. In de module Ondernemersadvies maak je een financieel plan dat je in een gesprek met een ‘klant’ toelicht. Dit wordt beoordeeld door financieel adviseurs van Rabobank die daarvoor op de hogeschool langskomen.

Nadat je hebt kennisgemaakt met de financiële planning voor een ondernemer, leer je in de module Ondernemingsadvies om een advies op te stellen over een bedrijf. Je wordt getraind in het opstellen van het advies en in het uitleggen hiervan aan de directeur van een bedrijf. Inhoudelijk krijg je kennis over ondernemingsrecht, fiscale aspecten voor ondernemers en het analyseren van het jaarrapport van het bedrijf.

Het tweede deel van het tweede jaar (20 weken) loop je 3 dagen per week stage bij een bank, verzekeraar, of een financieel of fiscaal advieskantoor. Daarnaast volg je 2 dagen per week de module Bedrijfsanalyse Intern. Deze module gaat over hoe het bedrijf aangestuurd en georganiseerd is, wat de strategie is en hoe processen binnen het bedrijf zijn ingericht. Je leert eerst processen in beeld brengen en daarna verbeteringen aanbrengen. Dit gaat over begrippen zoals ‘lean’. Daarnaast ontwikkel je je adviesvaardigheden verder en leer je data visualiseren zodat gegevens voor iedereen begrijpelijk worden.

In deze module lever je een analyse op van de omgeving van het bedrijf. Je leert hoe de economie om je heen werkt, hoe financiële markten werken en met welke regelgeving de bank en dus ook wij allemaal als klanten van de bank te maken hebben. Je wordt getraind in het maken van inschattingen aan de hand van rente, wisselkoersen en inflatie. Ook vertaal je de informatie over de omgeving van het bedrijf in een plan voor het contact met de klanten. In deze module wordt bovendien speciaal aandacht besteed aan internationale markten en aandachtspunten bij het werken met buitenlandse afdelingen, leveranciers en klanten.

In de module Financiering werk je samen met studenten Accountancy en Finance & Control. Ieder pakt zijn eigen rol: accountant, controller en in jouw geval financieel & fiscaal adviseur. Samen buig je je over vraagstukken rondom de financiering van een bedrijf. Hoe komt een bedrijf aan geld als het dat nodig heeft bij bijvoorbeeld een overname van een ander bedrijf? En wat komt er verder allemaal kijken bij zo’n overname? Je leert hoe financiële planning in een bedrijf werkt, welke rol beleggen daarin speelt en maakt kennis met het begrip ‘treasury’. Dit is het management en beheer van alle financiële activiteiten in grote bedrijven. In deze module is ook veel aandacht voor actuele thema’s op het gebied van financiering. Denk hierbij aan snel ontwikkelende financieringsvormen zoals crowdfunding, ‘gestapeld financieren’ en de invloed van menselijk gedrag op financieringskeuzes: behavioural finance.

In deze module, die 20 weken duurt, maak je kennis met alle aspecten van het overdragen van vermogen. Het gaat bijvoorbeeld over erfenissen, overdragen van eigendom van een bedrijf aan kinderen of andere opvolgers. En wat als een ondernemer met pensioen wil? Een deel van de module gaat ook over zekerheid: verzekeringen, overeenkomsten en contracten. Je behaalt de Wft certificaten Pensioenen en Schade Particulier & Zakelijk, zodat je als je gaat werken ook pensioen- en verzekeringsadvies mag geven. Omdat juridische aspecten bij zowel overdragen als risico’s beperken heel belangrijk zijn, krijg je kennis van onder meer vermogensrecht en personen- en familierecht. Eigenlijk komen in deze module heel veel aspecten die je in de eerste 2,5 jaar van je opleiding hebt geleerd bij elkaar, zowel voor advies aan personen als aan bedrijven. Voortbouwend op de adviesvaardigheden die je in de vorige jaren van de opleiding hebt opgedaan, word je getraind in adviesgesprekken en schriftelijke vastlegging van adviezen.